Комплаенс контроль
Рассказываем, как делаем банк безопасным
Что такое комплаенс
Это важная часть работы банка, которая заключается в проверке: следует ли банк и его клиенты всем требуемым законам, предписаниям, правилам и политикам — как внутренним, так и внешним (государственным и международным).
Зачем комплаенс банку
Чем занимается комплаенс
Мы проверяем
01.Мы обучаем
02.Мы внедряем
03.Как банк проверяет клиентов
Проверка клиентов в базе террористов и подозрительных лиц, в санкционных списках
Проверка участия в операциях запрещенных или высокорискованных стран и территорий
Проверка подозрительных сделок, покупок и продаж санкционных товаров и услуг
Проверки банка при обслуживании
Открытие счета оффлайн в отделении банка
Только в личном присутствии, запрещено по доверенности
Необходимые документы:
Заграничный паспорт
ИИН нерезидента
Заявление-анкета на открытие счета с контактными данными, гражданством, резидентством, адресом проживания
Обязательные проверки:
- Международные санкционные списки
- Список террористов и подозрительных лиц
- Список лиц, имеющих отношение к распространению оружия
- Список неблагонадежных налогоплательщиков, наличие налоговой задолженности
- Публично значимые лица
- Проверка на запрет открытия счета
- Источники возникновения денег
- Анализ контрагентов
- Проверка деятельности, деловой репутации
- История взаимоотношений с банком
При обслуживании клиентов-резидентов Российской Федерации и Республики Беларусь проводится скрининг проводимых международных переводов в целях недопущения приобретения санкционных товаров/услуг.
Технологии, которые помогают нам вести проверку
Мы используем программное обеспечение Prime Source, модуль AML (англ. Anti Money Laundering — по борьбе с отмыванием денег).
Это комплексная автоматизация процессов финансового мониторинга и управления риском в соответствии законодательству о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Чтобы повысить качество наших проверок мы всегда дорабатываем систему в части обогащения модулями. Например, сейчас мы внедряем модуль с применением машинного обучения, чтобы увеличить скорость и качество проверок подозрительных операций.
Система позволяет нам:
- Вести автоматическую проверку по спискам международных санкций, террористов и экстремистов
- Рассчитывать уровни риска и присваивать клиентам риск-рейтинг
- Выявлять и вовремя реагировать на пороговые и подозрительные операции
- Взаимодействовать с уполномоченным органом по защищенному каналу связи — сообщать о подозрительных операциях, обмениваться дополнительными запросами и файлами
- Формировать управленческую и регуляторную отчетность
Аудит банка
Государственный орган
Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРФРР)
Предмет проверки
- Соблюдение международных санкций
- Соблюдение законодательства Республики Казахстан о «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма».
Дата проверки
Июнь-июль 2022 года
Проверяемые процессы
Заключение проверки
По результатам проверки в части соблюдения законодательства о ПОД/ФТ и международных санкций нарушений не обнаружено – государственный орган не применил к банку штрафы, санкции и другие меры контроля.
Каким основным законам следует банк
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма»
Чтобы снизить уровень таких преступных действий, как отмывание денег, финансирование терроризма, распространения оружия, мировое сообщество и все страны разрабатывают и вводят специальные законы.
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма»
Чтобы снизить уровень таких преступных действий, как отмывание денег, финансирование терроризма, распространения оружия, мировое сообщество и все страны разрабатывают и вводят специальные законы.
О SWIFT-переводах
Перейти
Уведомления о нарушениях
Freedom Bank придерживается высоких стандартов корпоративной культуры и принципов деловой этики, а также соблюдает все требования законодательства Республики Казахстан.
Наш банк высоко ценит доверие клиентов и прикладывает все усилия для того, чтобы быть добросовестным, ответственным и этичным деловым партнером.
Если Вам будет известно о таких случаях, как взяточничество или коррупция, о нарушении этических норм, злоупотреблении служебным положением, о фактах пособничества отмывании денег/финансировании терроризма, раскрытии инсайдерской информации, нарушения требований международных экономических санкций и иных нарушениях требований законодательства Республики Казахстан просим сообщить нам об этом. Сообщения о нарушениях можно оставить любым из следующих способов по Вашему выбору открыто или анонимно.
Форма обращения в Комплаенс
Вопрос-ответ
Какая у банка лицензия?
Как часто банк проходит проверку из АРРФР?
Проверяют ли работу банка аудиторы из других стран?
Как меняется проверка SWIFT-переводов в зависимости от геополитической ситуации в мире?
Что делает банк, если клиент случайно попал в список террористов?
Кто из клиентов проходит проверку комплаенс-контролем?